• 계좌개설 등 모든 금융거래는 고객님 본인 명의로 하시기 바랍니다.
• 계좌개설 시 투자목적기재서를 꼼꼼히 읽고 작성하여 주시기 바랍니다.
• 동일한 숫자의 조합, 연속하는 숫자의 조합, 주민등록번호, 전화번호 등을 이용한 단순한 비밀번호는범죄에 쉽게 이용될 수 있으니 즉시 변경하여 주시기 바랍니다.
• 선물, 옵션, ELW 등 고위험 거래시 거래설명서를 교부 받아 숙지하여 주시기 바랍니다.
• 증권카드, 비밀번호, 통장, 거래인감, 전자공인인증서 등은 반드시 고객께서 직접 보관, 관리하시기바랍니다.
• 투자상담 자격이 없는 자 등 당사 직원이 아닌 자에게 매매주문이나 기타 증권거래를 의뢰하여서는 아니 됩니다.
• 투자원금의 보장이나 손실보전약속 등에 의한 금융거래는 법으로 금지되어 있으며, 주식 등의 매매를 직원에게 위임 하는 것도 법에서 정한 방법과 절차에 따라 하시기 바랍니다.
• 각서, 보관증, 차용증, 손으로 직접 기록한 통장 등은 당사에서 인정하는 것이 아니므로 이를 근거로 한 금융거래에 대해서 당사는 책임을 지지 않습니다.
• PC방 등 공공장소에서 HTS거래를 이용하는 경우 개인정보가 유출될 우려가 높으므로 개인정보가 유출되지 않도록 유의하여 주시기 바랍니다.
• 매월 고객님 계좌의 잔고·잔액 현황과 거래내역을 통보해 드리오니 꼼꼼히 확인하시고 이상이 있을 경우 즉시 당사 감사팀으로 연락하여 확인해 주시기 바랍니다.
• HTS거래를 신청하신 고객님의 경우 매월 정기 거래내역을 별도로 통보해 드리지 않으니 반드시 HTS를 통하여 직접 확인하시기 바랍니다.
• 주소지, 연락처 등 개인 정보가 변경된 경우 거래하시는 영업점으로 변경사항을 통지하여 주시기 바랍니다.

• 증권투자시 유의사항
  • 증권투자는 “자기판단과 자기책임하에”
  • 어떤 전문가라도 유가증권 투자시 가격등락에 따라 투자손실 위험이 있으며, 특히 선물옵션 거래의 경우 단기간에 위탁증거금의 전부 또는 그 이상의 손실을 입을 수 있습니다.
  • 계좌비밀번호, 거래인감 및 증권카드 관리는 철저하게
  • 계좌비밀번호, 거래인감과 증권카드는 타인에게 절대로 알려주거나 보관토록 하지 마십시오
  • 매매주문 전화 및 투자자금 입금은 영업점으로
  • 전화주문 및 매매상담을 하는 경우에는 녹음이 되는 영업점 전화를 이용하고 투자자금 입금은 반드시 영업점에 직접 하셔야 합니다.
  • 매매거래 이상 발견시 대처요령
  • 우편통지되는 월간거래내역을 잘 살펴보고, 매매거래에 이상이 있는 경우 즉시 거래를 중단하고 감사실 또는 민원담당부서에 이의를 제기하여야 합니다.
• 간접투자상품 투자시 유의사항
  • 수익증권 등 간접투자상품은 원금보장이 되지 않으며 예금자보호대상이 아닙니다.
  • 가입시 반드시 투자설명서 내지 약관을 교부받아 읽어보시고 기명날인을 하시기 바랍니다.
  • 투자상담시 자신의 투자목적, 자금, 운용기간 등에 적합한 상품을 선택합니다.
  • 자신이 가입한 상품의 종류가 무엇인지(주식형, 채권형, 혼합형) 또는 환매가능 여부 등 기본적인 내용을 파악합니다.
  • 수시로 가입한 간접투자상품의 기준가격이나 평가액을 확인하여 시장변동상황에 대처합니다.
• 사고예방을 위한 안내의 말씀
  • 모든 금융거래는 본인의 명의로 하시기 바랍니다.
  • 증권카드, 통장, 거래인감, 전자공인인증서 등은 반드시 고객 본인이 직접 보관 및 관리하시기 바랍니다.
  • 각서, 보관증, 차용증, 손으로 직접 기록한 통장 등은 당사에서 인정하는 것이 아니므로 이를 근거로 한금융거래에 대해서는 당사에서 책임지지 않습니다.
  • 투자원금의 보장이나 손실보전약속 등에 의한 금융거래는 법으로 금지되어 있으며, 주식 등의 매매를 직원에게 위임 하는 것도 법에서 정한 방법과 절차에 따라 하셔야 합니다.
  • 투자상담 자격이 없는 자 등 당사 직원이 아닌 자에게 매매주문이나 기타 증권 거래를 의뢰하여서는 아니됩니다.
  • 동일한 숫자의 조합, 연속하는 숫자의 조합, 주민등록번호 및 전화번호 등을 이용한 단순비밀번호는 범죄에 쉽게 이용될 수 있으므로 즉시 변경하여 주시기 바랍니다.
  • 계좌비밀번호 및 사이버거래와 관련된 제반 비밀번호는 다른 사람이 알지 못하도록 엄격히 관리하시고, 비밀번호가 유출된 것으로 의심되는 경우 즉시 당사 영업점으로 신고하여 주시기 바랍니다.
  • PC방 등 공공장소에서 사이버거래를 이용하는 경우 개인정보가 유출될 우려가 높으므로 개인정보가 유출되지 않도록 각별히 유의하여 주시고, 사이버거래와 관련된 제반 비밀번호는 금융사고 예방을 위해주기적으로 변경하여 이용하시기 바랍니다.
  • 고객님계좌의 잔고현황과 거래내역은 본사 또는 거래영업점에서 정기적으로 통보해 드리는 잔고현황 및거래내역을 통하여 수시로 확인하시고 이상이 있을 경우에는 즉시 당사 준법감시팀으로 연락하여 주시기 바랍니다.(감사실 연락처 : 02-6742-3680, Fax : 02-6742-3629)사이버거래를 신청하신 고객님의 경우에는 객장에서 또는 전화에 의한 거래를 하시더라도 당사에서 잔고현황 및 거래내역을 별도로 통보해 드리지 않으니 반드시 WTS를 통하여 고객님께서 직접 확인하시기 바랍니다.
  • 우편물통보시 반송되는 계좌는 사고등록이 되어 본인을 확인하기 전까지는 출금, 출고가 불가능하오니 이점 확인하시어 주소 등의 연락처 정보가 변경되었을 경우 즉시 당사 영업점으로 통보하여 주시기 바랍니다.
• 불건전 또는 불공정 거래금지
  • 다음과 같은 주문행위는 정상적인 가격 결정방법에 의하지 않고 인위적으로 부당하고 불공정한 방법에 의한거래로 “공정거래질서 저해행위”에 해당될 수 있으니 투자시 유의하시기 바랍니다.
  • 허수성매매 주문
  • 거래성립 가능성이 희박한 호가를 대량으로 제출하거나 직전가격 또는 최우선
  • 호가의 가격이나 이와 유사한 가격으로 호가를 제출하거나 당해 호가를 반복적으로 정정·취소하여 시세 등에 부당한 영향을 미치거나 미칠 우려가 있는
  • 시가·종가의 예상가에 과도하게 관여한 주문
  • 시·종가 예상가나 예상거래량에 인위적으로 관여한 후, 시·종가 결정 직전
  • 정정·취소한 다음 보유주식을 고가에 매도하거나 시세상승을 유도하는 행위
  • 종가관여 과대주문
  • 장종료시의 가격을 당일의 최고가, 최저가 또는 이에 근접한 가격으로 형성시키기 위하여 호가를 제출하는 행위
  • 가장매매
  • 동일인이 동일종목의 매도와 매수주문을 동시에 냄으로써 그 주식의 매매가 활발한 것으로 보이게 하는 매매거래 행위
  • 통정매매
  • 자기가 매도(매수)하는 같은 시기에 그와 같은 가격으로 타인이 그 유가증권 매수(매도)할 것을 사전에 약속하고 매매거래 하는 행위
  • 특정종목 매매집중 주문
  • 특정종목의 시장수급 상황에 비추어 과도하게 거래하여 시세에 부당한 영향을 주거나 오해를 유발시킬 소지가 있는 거래를 하는 행위
  • 분할호가의 제출
  • 동일가격의 호가를 유사한 시간에 과도하게 분할하여 제출함으로써 수량배분 또는 시세 등에 부당한 영향을 주는 행위
• 금융분쟁조정 및 신청안내
  • 금융감독원에서는 금융소비자의 금융거래와 관련하여 야기된 분쟁에 대한 조정업무를 수행하고 있습니다.
  • 금융소비자는 금융분쟁이 발생하면 관련 금융회사의 민원담당부서에 먼저 이의를 제기하거나 금융감독원에 직접 우편, Fax, 인터넷, 방문 등으로 금융분쟁조정을 신청할 수 있습니다.
  • 금융분쟁조정신청 안내
    흥국증권 준법감시팀 : 02-6742-3680, Fax : 02-6742-3629
    증권거래소 분쟁조정실 : 02-3774-8518~20, Fax : 02-3774-8524
    금융감독원 : 국번없이 1332, Fax : 02-3286-8548~9

관련 법령의 개정 등으로 변경될 수 있으니, 자세한 내용은 예금보험공사 홈페이지(www.kdic.or.kr)에서 확인해주시기 바랍니다.

• 예금보호제도란

  금융회사가 영업정지나 파산 등으로 고객의 예금을 지급하지 못하게 될 경우 해당 예금자는 물론 전체 금융제도의 안정성도 큰 타격을 입게 됩니다. 이러한 사태를 방지하기 위하여 예금자보호법에 의해 설립된 예금보험공사가 평소에 금융회사로부터 보험료를 받아 기금을 적립한 후, 금융회사가 예금을 지급할 수 없게 되면 금융회사를 대신하여 예금을 지급하게 되는 제도입니다.

• 보호대상 금융기관

  예금보험공사가 보호하는 금융회사를 『부보금융회사』 또는 『예금보험 가입 금융회사』이라고 하는데, 은행(농·수협중앙회포함, 농·수협 단위조합제외)·증권 회사·보험회사(생명보험회사, 손해보험회사)·종합금융회사·상호저축은행의 예금 등을 보호대상으로 합니다.

• 1인당 보호한도

  개별 금융회사별로 예금자 1인당 원금과 소정의 이자를 합쳐 5천만원까지 보호됩니다.

• 기타 유의사항

  예금보험금은 금융실명거래 및 비밀보장에 관한 법률에 따라 실명 확인절차를 거친 예금명의인에게 지급합니다. 정부 및 지방자치단체, 한국은행, 금융감독원, 부보 금융회사의 예금 등은 보호되지 않습니다.

• 고객의 고의, 과실 및 귀책사유로 인하여 발생하는 손해와 천재지변, 전산장애 등 회사가 신의성실과 주의 의무를 다하였음에도 불구하고 부득이하게 발생되는 오류, 회사에 책임이 없다고 인정되는 컴퓨터 범죄, 고객이 비밀번호 등의 관리소홀로 인하여 고객자산 또는 타 고객에게 손해를 발생시켰을 경우 중권회사는 책임을지지 않습니다.

• 본 금융기관이 취급하는 금융상품 중 예금자보호법에 의하여 보호되는 예금 및 예탁금의 종류는 다음과 같습니다. 금융기관명 : 흥국증권
  작성기준일 : 2021년 10월 1일

  * 위탁자예수금
  

  * 집합투자증권투자자예수금
  

  * 신용거래계좌설정보증금
  

  * 신용공여담보금
  

  본 금융기관이 예금등 채권의 지급정지 후 파산하게 되는 경우, 예탁한 금액 중 유가증권의 매수 등에 사용되지 않고 계좌에 현금으로 남아있는 금액에 대하여는 예금보험공사가 고객 1인당 원금과 소정의 이자를 합하여 최고 5천만원까지 보호합니다.

  ♠ “소정의 이자”라 함은 약정이자와 예금보험공사가 정하는 이자(전국을 영업구역으로 하는 은행 1년만기 정기예금의 평균금리를 고려하여 결정)중 적은 금액

  위 내용은 예금자보호법 및 관련 법령의 개정에 따라 달라질 수 있음을 알려드리며, 자세한 내용은 영업점에 비치된 예금자보호 안내책자 등을 참고하거나예금보험공사(☎1588-0037, www.kdic.or.kr)로 문의하시기 바랍니다.

  * 정부, 지방자치단체, 한국은행, 금융감독원, 예금보험공사, 부보금융기관이 가입한 금융상품은
  보호되지 않습니다.

  * 보험상품은 보험계약자 및 보험료납부자가 법인이면 보호되지 않습니다.
  그러나 확정기여형퇴직연금보험은 그러하지 않습니다.

• 전자금융거래 이용자는 전자금융거래 이용에 필요한 정보가 제3자에게 유출되는 것을 방지하고,
  전자금융 거래 사고를 사전에 예방하기위해 다음의 10개의 사항을 유의하여 거래할 것.

  1. 제 3자가 쉽게 추측할 수 있는 비밀번호를 사용하지 말것.
  예) 주민등록번호, 생일날짜, 전화번호, 차량번호, 연속숫자(1234..., 9876..등)

  2. 전자금융거래 비밀번호와 계좌비밀번호를 반드시 다르게 사용할 것.

  3. 비밀번호를 정기적으로 변경하고, 특히 비밀번호가 노출되었다고 의심되는 경우 빠른 시간 내에
  금융회사로 통보 및 변경 조치할 것.
  예) 전자금융거래를 담당하던 종업원이 퇴직한 경우 비밀번호 등을 변경할 것.

  4. 공인인증서를 하드 디스크에 저장하지 말 것.
  예) IC카드, USB저장장치 등에 저장.

  5. 전자금융거래에 필요한 정보를 수첩, 지갑 등에 기록하지 말 것.

  6. 전자금융거래를 절대로 타인에게 위탁하거나 관련 정보를 알려주지 말 것.
  예1) 현금인출 또는 자금이체를 친구 및 동료에게 부탁하지 말 것.
  예2) 사적 금전차입시 전자금융거래 정보를 타인에게 알려 주지 말 것.

  7. 전자금융거래 이용내역을 본인에게 즉시 알려주는 서비스를 적극 이용할 것.
  예) 전자금융거래 내역을 본인의 핸드폰 등으로 즉시 확인할 수 있는 휴대폰 문자메시지
  서비스(SMS) 등을 적극 이용할 것.

  8. PC방 등 개방된 컴퓨터는 가급적 사용을 자제하고, 사용한 경우에는 관련 정보를 삭제할 것.

  9. 전자금융거래의 1회 이체한도 및 일일이체한도를 적절히 설정할 것.

  10. 인터넷 금융거래에 이용되는 PC에 백신 프로그램을 설치하여 실행함으로써 해킹 등의
  보안침해사고에 대비할 것.

• 시스템트레이딩 (System-Trading) 프로그램이란
  투자자 자신의 판단을 배제하고 사전에 내장된 일련의 조건에 의하여 유가증권의 매매종목, 매매시점 또는
  매매호가에 대한 의사결정 정보를 제공하거나 이에 의하여 자동매매주문을 내는 전산소프트웨어를 말합니다.

  * 시스템트레이딩 프로그램을 이용한 매매거래 서비스를 신청하기 전 다음사항을 고려하여야 합니다.

  * 당해 프로그램이 반드시 투자이익을 보장해주는 것은 아닙니다.

  - 당해 프로그램을 이용한 과거의 투자실적이 반드시 미래의 투자실적으로 이어진다고 볼 수 없으며,
  프로그램 자체에 내장된 기술지표나 주가예측이론 또한 미래의 시장변동을 예측할 수 없으므로 당해
  프로그램을 이용한 매매시 반드시 수익을 보장한다고는 할 수 없습니다.

  * 당해 프로그램에 대한 올바른 이해없이 유가증권의 매매를 하게 되는 경우 큰 손실을 입을 수도 있으며
  이로 인한 손실은 모두 고객에게 귀속됩니다.

  - 시스템트레이딩 서비스를 이용하기 위해서는 증권시장과 거래기술 및 전략에 대한 많은 지식이 요구되며,
  당해 프로그램에 대하여 상세하게 인지하여야 하므로 반드시 사전에 당사를 통하여 관련 교육을 받은 후에
  사용하셔야 합니다.

  * 시스템트레이딩은 지나친 매매거래를 유발시킬 수 있습니다.

  - 과도한 매매거래는 많은 수수료 부담은 물론 증권거래세 등을 납부하게 됨으로써 고객의 손실을 증대
  시키거나 이익을 상당부분 감소시킬 수 있습니다.

  * 급격한 시장변화나 전산장애 등으로 시세지연, 체결지연, 또는 주문 거부 등 당해 프로그램이 정상적
  운영될 수 없는 상황이 발생할 수도 있습니다.

  * 매매시점, 매매호가 등 제반조건을 제대로 설정하였는지 반드시 확인하여야 합니다.

  - 고객의 착오나 조작 실수로 인하여 상당한 매매손실이 발생할 수 있으며, 이로 인한 손실은 모두
  고객에게 귀속되므로 각별한 주의가 필요합니다.

• 당사에서는 고객 보호를 위해 전산시스템 장애로 인한 주문장애가 발생하는 경우, 다음과 같은 보상절차를 시행하고 있습니다. 고객께서는 주문장애 요건과 보상신청 절차 및 보상 기준을 숙지하시기 바랍니다. 주문장애 발생 시 및 주문장애로 인한 손실발생 시에는 영업부서(02-6742-3634(5))를 통해 주문 및 보상신청을 하여 주시기 바랍니다.
• 1. 주문장애 요건
  • 주문장애라 함은 당사 전산시스템의 장애로 인해 고객이 온라인 주문 및 비상주문을 포함한 어떠한 방법으로도 주문이 불가능한 경우를 뜻합니다.
  • 당사의 전산시스템의 장애란 당사 HTS 등을 이용한 온라인주문의 장애를 뜻하며, 코스콤, 한국거래소 등의 유관 기관이나 당사와의 접속을 위한 통신사업자의 통신망 장애, 개인 컴퓨터 및 통신장애는 포함되지 않습니다.
  • 당사 전산시스템 장애 발생 시 영업부서(02-6742-3634(5))를 통한 비상주문이 가능하며, 비상주문으로 주문을 시도하지 않은 경우나 비상주문 시 주문 폭주로 인한 체결 지연은 주문장애에 해당되지 않습니다.
  • 단순한 시세지연이나 체결지연 등은 주문장애에 해당되지 않습니다.
• 2. 장애보상 신청 절차
  
  • 주문장애 시 영업부서(02-6742-3634(5))에 유선 연락하여 보상신청을 하여 주시기 바랍니다. 당사에서는 고객과의 모든 통화내용을 녹음하고 있으므로 비상주문이 불가능한 경우라도 반드시 주문내용(주문종류, 종목, 수량, 가격)을 말씀하시어 기록을 남겨두시기 바랍니다.
  • 보상신청 시 다음의 사항을 접수하여 주시기 바랍니다.
    ① 보상을 원하는 주문 건에 대한 주문내용: 시간, 주문종류, 종목, 수량, 가격
    ② 보상을 원하는 범위
  • 접수 후 14일(영업일 기준) 이내에 보상여부 및 보상금액에 대한 조사결과를 통지하여 드립니다.
• 3. 보상 기준
  • 전화기록이 있는 주문 건에 한해서만 보상이 가능합니다.
  • 보상은 고객께서 주문 내용에 대한 기록을 남기신 시점의 주문가격과 장애 복구시점의 가격에 대한 차액만 보상하여 드립니다.
  • 보상은 보상신청이 접수된 주문 건에 한해서만 가능합니다.
  • 당일의 당사 시스템상의 장애에 대한 보상신청 건만 인정합니다.
• 4. 보상 예외 사항
  • 전화기록을 남기지 않은 주문 건에 대해서는 보상을 해 드리지 않습니다.
  • 전화기록을 남기신 시점의 주문가격이 해당 시점으로부터 장애 종료 시까지 체결이 불가능한 가격일 경우는 보상에서 제외됩니다.
  • 보상은 매도(주식), 환매수, 전매도, 정정, 취소 주문에 대해서만 가능하며, 신규 매수 주문 등 기회비용에 대해서는 보상을 해 드리지 않습니다.
  • 고객에게 손실이 발생한 경우에만 해당되며 이익이 발생한 경우는 포함되지 않습니다.
• 5. 회사의 면책
  • 고객의 고의, 과실 및 귀책사유로 인하여 발생하는 손해와 천재지변, 전산장애 등 회사가 신의성실과 주의 의무를 다하였음에도 불구하고 부득이하게 발생되는 오류, 회사에 책임이 없다고 인정되는 컴퓨터 범죄, 고객이 비밀번호 등의 관리소홀로 인하여 고객자산 또는 타 고객에게 손해를 발생시켰을 경우 당사는 책임을 지지 않습니다.
• 6. 고객 유의 사항
  • 고객께서는 비상시에 대비하여 항상 영업부서(02-6742-3634(5))의 전화번호를 숙지하시고, 당사 시스템 장애로 인한 주문 불가시 전화 주시어 온라인 고객임을 말씀하신 후 주문을 하여 주시기 바랍니다.

• 최근 ‘피싱’으로 인한 신용카드 및 은행계좌 관련 정보유출 등으로 금융 피해 확산이우려됨에 따라 인터넷 금융서비스 이용자들의 각별한 주의가 요구되고 있습니다.
• ‘피싱(Phishing)’ 이란?
  • 긴급보안통지(Urgent Security Notification)
  • 메일의 요청을 무시할 경우 귀하의 계좌가 잠정적으로 정지될 수 있음
  • 업그레이드된 인터넷뱅킹 기능사용을 위하여 링크된 홈페이지로 즉시 접속할 것
  • 경품 당첨, 계좌잔액 증가, 거래내역 변경 등의 내용으로 홈페이지 접속을 요구
  • 당신의 계좌를 확인해 주세요(Please Verify Your Account)
  • 고객의 계좌에 문제가 생겼으니 계좌번호와 주민등록번호를 다시 한번 입력하여 주십시오.
  • 최근 미국에서는 피싱메일을 수신하여 링크된 홈페이지에 접속할 경우 Pop-up 광고 등을 통해 개인 PC내에 해킹 프로그램을 침투시켜 고객이 인터넷 홈페이지 등에 입력하는 정보를 유출시킨 사례 발생
• ‘피싱’ 메일 사고 예방 대책
  • 이메일(E-Mail)에 링크되어 있는 홈페이지를 가급적 방문하지 마시기 바랍니다.
  • ‘피싱’메일 발송자들은 “00은행” 또는 “00은행관리자”로 위장하여 인터넷 이용 고객님들에게 이메일을 발송하고, 발송된 메일에 해당 금융회사의 인터넷 뱅킹 홈페이지를 복제한 가짜 홈페이지를 링크시켜 놓고있어 주의가 요구 됩니다. (Urgent Security Notification)
  • 또한 메일내용은 대부분 급박하고 심각한 사항을 알리는 거짓문구를 사용하여 고객님들의 즉각 반응, 정보를 입력하도록 유도하는 것이 일반적인 사례입니다.
  • 이메일을 통해 개인 신상정보 및 금융정보 등을 요구하는 경우에는 해당 금융 회사에 전화를 걸거나 직접 홈페이지에 접속하여 확인하셔야 합니다.
  • 금융회사는 보안성이 취약한 이메일을 통하여 고객의 정보를 요구하지 않음에도 피싱메일 발송자는
    이메일을 통해 고객들의 개인 신상정보 및 금융정보 입력을 요구 하고, 금융회사가 이미 기록, 보유하고 있는 주민등록번호, 계좌번호, 비밀번호, 신용카드 번호 등을 다시 입력하도록 유도 하여 각별한 주의가 요구 됩니다.

• 한국증권업협회에서는 고객이 자신의 계좌를 관리하는 증권회사 직원이 위규행위와 관련하여 부과받은 과거의 제재내역을 조회할 수 있도록 함으로써 계좌관리 직원의 적합성 판단에 도움을 주고자 다음과 같이 “증권종업원 제재내역 조회제도”를 시행합니다.

  -- 다     음 --

• 조회신청인 및 조회대상자

  증권회사에 계좌가 개설되어 있는 고객은 자신의 계좌가 개설되어 있는 영업점에 근무하는 직원 중 “자신의 계좌를 관리하고 있는 직원” 또는 “관리를 위탁하고자 하는 직원”의 과거 제재내역 조회를 신청하실 수 있습니다.

• 조회신청절차

  영업점에 비치되어 있는 “소정양식”에 의하여 거래 증권회사에 신청하시면 됩니다. 신청은 영업점에서도 가능하며, 본사 인사부 또는 영업추진부(일부 증권회사의 경우 준법감시부서) 등으로 신청하셔도 됩니다.

• 제재내역 통보
  • 제재내역 통보는 당해 직원이 제재내역 공개에 동의하는 경우에 한하여 통보되며, 당해 직원이 제재내역 공개에 동의하지 않는 경우 동의하지 않는다는 사실을 통보합니다.
  • 당해 직원에 대한 제재내역 통보는 신청일로부터 3～6일 정도의 기간이 소요될 것으로 예상됩니다.
  • 제재내역통보서는 고객이 신청서에 기재한 통보방법에 따라 우편 또는 E-mail 등의 방법으로 수령하실 수 있습니다.
• 통보대상 위규행위 및 통보내용

  다음과 같은 행위로 부과된 “견책”이상의 제재내역 및 위법·부당행위의 내용을 통보합니다.

  • 임의매매, 위법 일임매매, 시세조종, 내부자거래
  • 고객예탁재산 및 증권회사 재산의 횡령 및 유용
  • 고객에 대한 부당한 재산상의 이익제공 및 손실보전
  • 고객 매매주문 동향 등의 부당한 사적이용 및 제3자 제공
  • 허위사실 또는 풍설의 유포
  • 증권시장의 신뢰 및 투자자보호를 저해하는 행위로서 자율규제위원회 위원장이 통보가 필요하다고
    인정한 행위 등
• 통보대상 제외

  위에서 열거한 행위와 관련하여 견책이상의 제재조치가 부과되었더라도 다음에 해당하는 경우에는
  통보대상에서 제외됩니다.

  • 위법·부당행위와 직접적으로 관련되지 아니한 감독소홀·단순추종 등으로 부과된 제재
  • 감독당국이 사면 등의 취지에 따라 통보대상에서 제외하여 줄 것을 요청한 경우
  • 제재일로부터 일정기간이 경과한 경우 → 징계면직 : 10년, 정직 : 5년, 감봉 및 견책 : 3년
    아울러 다음에 해당하는 제재는 통보대상에서 제외됩니다
  • 1998.1.1 이전에 부과된 징계면직
  • 2000.1.1 이전에 부과된 정직
  • 2001.1.1 이전에 부과된 감봉 및 견책
• 시행일 : 2003. 4. 1

흥국증권은 고객님께 더 좋은 정보와 서비스제공 및 안전한 거래를 하시도록 항상 노력하고 있습니다. 고객님께서 당사의 전자거래서비스를 이용하실 경우 다음의 유의사항을 충분히 인지하시고 이용해 주시기 바랍니다.

• 전자금융고객 안전 수칙
  • 각종 비밀번호를 수첩, 지갑, 통장 등에 기록하면 분실시 타인에게 노출될 수 있으니 삼가시기 바랍니다.
  • 타인이 쉽게 추측할 수 있는 생년월일, 전화번호, 아파트의 동호수 등의 숫자는 비밀번호로 사용을 삼가시기
    바랍니다.
  • 비밀번호는 정기적으로 변경하시고, 변경된 비밀번호를 잊지 않도록 유의하시기 바랍니다.
  • PC방 등 개방된 컴퓨터를 이용해 전자금융서비스를 이용하는 경우, 컴퓨터에 개인정보(공인인증서 등)를
    장하지 않도록 하고, 불가피하게 저장한 경우에는 사용 후 관련 정보를 필히 삭제하시기 바랍니다.
  • 전자금융거래 도중에 통신장애 등으로 중단된 경우, 동 거래의 정상처리 여부를 사후적으로 반드시 확인하시기
    바랍니다.
  • PC에 백신프로그램을 설치하고 주기적으로 실행함으로써 해킹 등의 보안침해에 대비하시기 바랍니다.
  • 전자금융거래로 한번 또는 하루에 이체할 수 있는 최고 한도를 적절히 설정하여 부정사용을 예방하시기
    바랍니다.
  • 공인인증서가 저장된 폴더를 절대 공유하지 마십시오.
  • 온라인 증권거래를 한 경우 반드시 주문 및 체결내역을 확인하시기 바랍니다.
• 사이버거래시 유의사항
  • HTS 프로그램을 선택할 때에는 동 프로그램을 사용한 경험이 있는 자로부터 처리속도 및 용량, 안정성, 보안성
    등에 대한 조언을 받고 선택하도록 합니다.
  • HTS 프로그램 작동 방법을 충분히 숙지한 후 거래하도록 합니다.
  • 전산장애에 대비해 전화 등 대체주문 수단을 확보한 후 거래하도록 합니다.
  • HTS 프로그램 오작동 등 매매주문에 이상이 있다고 판단되는 경우 즉시 사용을 중단하고 거래점포에 자신의
    주문내용 및 포지션을 명확히 알리고 비상주문을 요구합니다.
  • 시스템을 통하여 매매주문을 냈는데 통신실패 또는 아무런 메시지가 뜨지않아 체결확인이 안되는 경우 재주문을
    실행하여서는 안되며 반드시 거래점포를 통해 체결여부를 확인 후 다음거래를 합니다.
  • 홈트레이딩 시스템상 투자정보의 부정확성으로 인한 불축의 손실 가능성에 대비합니다. 증권사는 고객의
    투자이익을 위해 홈페이지 및 HTS를 통해 많은 투자정보를 제공하고 있지만 정보의 정확성에 대해서는 고객의
    판단에 따라 정보를 활용하도록 의무하고 있으므로 정보를 액면 그대로 투자에 이용해서는 안되며 정보의
    정확성에 대한 재확인을 하여야 합니다.
  • 최근 예약주문, 청산주문, 시장가주문 등 매매제도의 변경과 주문방법이 다양화되고 있어 다음 사항에
    유의하여야 합니다.

    1. 가격제한폭 초과여부를 묻지 않은 호가 : 정리매매종목의 호가, 주식관련사채의 호가

    2. 전일의 기준가격이 변동되는 종목의 호가 : 액면분할, 주식병합, 증자 또는 감자종목의 호가

    3. 옵션매매거래제도의 변경으로 예탁총액을 초과하는 매수주문이 나갈 수 있다는 사실을 알고 불측의 손실을
    방지하여야 합니다.

  • 선물옵션거래에 대한 일임매매 계약을 체결하는 경우에는 사전에 거래제도 및 파생상품 거래의 위험에 관한
    충분한 이해를 가지기 전에는 일임계약을 체결하지 않는 것이 좋으며 계약을 체결하는 경우에는 유가격
    투자상담사인지 여부를 확인하셔야 합니다.
• 일중매매거래 유의사항

  일중매매거래(Day-Trading)라 함은 동일 종목을 매수한 후 동일일자에 매도하거 나, 매도한 후 동일일자에
  매수함으로써 해당 주식의 일중가격 등락의 차액을 얻을 목적으로 행하는 매매거래를 말합니다. 고객님께서는
  일중매매를 하시기 전에 다음 사항에 유의하셔야 합니다.

  • 일중매매는 매우 위험합니다. 일중매매거래는 제한된 자금, 투자경험의 부족, 낮은 위험선호도의 고객에게는
    적절하지 않습니다. 또한 투자원본을 모두 잃을 수도 있으므로 퇴직금, 대출금, 교육자금, 주택구입자금, 생계를
    위한 자금 등으로 일중매매거래를 하여서는 안됩니다.
  • 일중매매로부터 많은 수익을 올릴 수 있다는 광고나 글에 대하여 신중하게 생각하셔야 합니다. 일중매매는
    단기간내에 많은 손실을 입힐 수도 있습니다.
  • 일중매매거래는 증권시장에 대한 많은 지식 및 경험을 필요로 합니다. 일중매매거래는 증권시장과 거래기술 및
    전략에 대한 많은 지식을 요구합니다. 일중매매거래를 통하여 이익을 내기 위하여는 전문자격증을 소유한
    증권회사 직원 및 많은 경험과 지식을 가진 전문가들과 경쟁하여야 합니다.
  • 증권회사의 주문체결시스템이나 결제절차, 시장위험 등을 잘 이해하고 있어야 합니다. 시장상황의 급변이나
    뉴스, 특이한 거래형태 등으로 당해 종목의 가격이 급변하는 경우 예측한 가격으로 매매를 할 수 없게됨으로써 큰 손실을 볼 수도 있습니다. 또한 당해 종목의 변동성이 증가할 수록 거래를 성사시키는데 있어 문제점이 발생할 수도 있습니다.
  • 일중매매거래는 시장상황을 지속적으로 파악하고 있어야 하며 그러기 위해는 많은 시간을 필요로 합니다. 따라서 직장인, 자영업자, 학생 등 생업이나 학업에 종사하는 고객에게는 적합하지 않습니다.

  일중매매거래는 상당한 수수료 및 제세금을 부담하여야 합니다. 당일 중 지나친 매매거래는 많은 수수료 부담은
  물론 증권거래세 등을 납부하게 됨으로써 고객의 손실을 증대시키거나 이익을 상당부분 감소시킬 수 있습니다.

• 지적재산권

  본 사이트는 흥국증권이 독점적으로 소유하는 정보자산으로서, 이러한 자산은 소유권, 저작권, 상표권, 기술에 대한 정보에만 국한되지 않으며, 이들 자산들은 문자, 그림, 음성, 동화상, 내려받은 파일, 링크 및 소스 코드들의 형태로 제공됩니다. 본 사이트에서 위와 같은 형태로 제공하는 서비스와 자료들의 소유권 및 이와 관련된 권리는 당사에 귀속하고 고객에게 지적재산권을 양도한 것이 아닙니다. 단, 개인적인 용도로서만 사용 또는 고객의 컴퓨터에 저장하실 수 있을 뿐입니다. 당사가 고객 및 이용자에게 제공하는 일체의 자료(컴퓨터프로그램, 자료, 출판물등)들은 개인적인 용도로서만 사용 또는 고객의 컴퓨터에 저장하실 수 있을 뿐이며 그 소유권 및 이와 관련된권리는 당사에 귀속하므로 당사의 사전동의 없이 임의로 제3자에게 양도, 증여, 담보제공 할 수 없습니다.

• 이메일주소 무단 수집거부
  • 본 웹사이트에 게시된 이메일 주소가 전자우편 수집 프로그램이나 그 밖의 기술적 장치를 이용하여 무단으로
    수집되는 것을 거부하며 이를 위반시 정보통신망법에 의해 형사처벌 됨을 유념하시기 바랍니다.
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  • 정보통신망법 제50조의2 (전자우편주소의 무단 수집행위 등 금지)

    1. 누구든지 전자우편주소의 수집을 거부하는 의사가 명시된 인터넷 홈페이지에서 자동으로 전자우편주소를
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    정보전송에 이용하여서는 아니 된다.

• 금융사고 제보 안내문
  • 금융감독원은 금융사고의 예방과 효율적인 대처를 위해 금융기관 및 그 소속 임직원 또는 금융거래자 등으로부터 금융사고 제보를 받고 있습니다.
  • 제보사항

    1. 제보자 : 제한 없음

    2. 제보대상자 : 금융기관 및 그 소속 임직원

    3. 제보내용 : 금융기관 임직원이 금융업무와 관련하여 위법, 부당한 행위를 함으로써 당해 또는 금융거래자에게 손실을 초래하거나 금융질서를 문란하게 할 우려가 있는 행위
    예시) 횡령, 배임, 공갈, 절도, 금품수수, 사금융알선, 변칙 대출 등 각종 금융관련 부당행위

  • 제보방법 : 금융감독원 전화접수 및 홈페이지 (www.fss.or.kr)
• 금융질서 교란사범 근절 도우미
  http://sob.fss.or.kr/kor/sob/wrn/dowoomi.jsp
  • 제도권 금융기관조회
  • 유사금융회사 식별 요령
  • 금융질서 교란사범 제보 및 신고처
• 증권불공정거래 신고센터
  http://www.fss.or.kr/fss/scop/main.jsp

  • 증권불공정거래는 증권거래법에서 요구하는 각종 의무를 이행하지 않고 주식을 거래하거나 거래 상대방을 속여 부당한 이득을 취하는 일체의 증권거래 행위로서 구체적으로는 다음과 같은 행위를 증권 불공정거래라고 합니다.

    1. 시세조정(주가조작)
    2. 미공개정보이용
    3. 단기매매차익거래
    4. 주식소유 및 대량보유 보고의무 위반
    5. 신고, 공시의무 위반
  • 금융감독원은 증권·선물시장에서의 불공정거래행위에 대한 사회적 감시환경 조성을 위하여, 신고자에 대하여 건당 최고 1억원의 포상금을 지급하는 포상제도를 2004년 7월 1일부터 시행하고 있습니다.
  • 신고방법
    1. 인터넷 : 인터넷 증권범죄 신고센터(www.cybercop.or.kr)
    2. FAX : 3771-5547(시장감시팀)
    3. 우편 : 서울시 영등포구 여의도동 27 금융감독원 조사1국 시장감시팀
    4. 방문 : 금융감독원 5층 조사1국 시장감시팀
    5. 전화 : 3771-5587,5577,5634 (시장감시팀)

• 배경
  • 최근 해외 해커들이, 국내에 허위 금융거래 인터넷 사이트를 개설하고 투자를 유인하거나 개인정보를 도용하는 사례가 발생하오니, 각별히 주의 바랍니다.
  • 2003.11 세계 최대 전자상거래 사이트를 모방한 사이트를 개설하여 개인정보 암거래 시도.
  • 2004. 1. ○○은행 사이트와 유사한 사이트를 개설한 후 ○○은행 고객들에게 계좌ㆍ비밀번호 등 요구.
  • 또한, 해킹, 사이버테러, 컴퓨터 바이러스 감염 등의 사고가 최근 크게 증가하여, 이들 사고가 금융회사로 전이될 우려가 있으니, 개인PC보안 및 바이러스 방지에 유의하시기 바랍니다.
  • 바이러스 침 해: 39천건(2002년) → 85천건(2003년)
  • 해 킹 사 고: 15천건(2002년) → 26천건(2003년)
• 유형
  • 유사 인터넷 사이트를 개설하여 개인정보 수집 후 사기.
  • 2003. 11. 홍콩 해커가 국내 개인 컴퓨터를 해킹하여 세계 최대 전자상거래 사이트를 모방한 사기 사이트를 인터넷을 통하여 개설.
  • 동 사이트를 접속하는 사람들에게 신원정보 및 신용카드 번호 등의 입력을 요구하여 수집한 금융관련 개인정보(신원정보 및 신용카드정보 등)을 암거래 시도.
  • 피싱(Phishing)이라 불리는 이러한 사이버 금융사기는 아직 규모가 크지 않지만 조만간 신용카드 사고처럼 위험 수위가 높아질 것으로 전문가들은 예상.
  • 금융회사를 가장한 E-mail을 발송하여 개인정보 수집 후 사기.
  • ㅇㅇ은행 사이트와 유사한 웹사이트로 오인되도록 "XX은행 고객님께"라는 제목으로 XX은행 로고가 들어간 이메일 등을 통하여 전자금융거래고객에게 발송.
  • E-mail을 보고 접속한 고객들에게 계좌정리 등을 위하여 필요하다며, 계좌정보 및 비밀번호를 요구한 후, 접속자들로 부터 수집한 금융관련 개인정보(계좌정보 및 비밀번호 등)를 암거래 시도.
  • 대출 알선 등을 미끼로 비밀번호 등 개인정보 수집 후 사기.
  • 은행거래 실적만 있으면 대출을 알선해 주겠다며 100만~200만원의 예금을 가입토록 유혹하면서 인터넷 뱅킹 비밀번호, 예금 계좌번호, 주민번호 등을 입수한 후 적금을 해약하거나, 적금을 담보로 인터넷 대출을 받아 이를 다른 계좌로 이체한 후 출금.
  • 금융회사 해킹 피해 사례
  • 2003. 6. 인도 국적 컴퓨터 기술자가 영국의 △△은행, 홍콩의 □□은행, 미국의 ㅇㅇ뱅크 등의 컴퓨터를 해킹하여 고객의 신용카드 정보를 빼내 신용카드를 위조하여 사용.
    ※ 사고금액 : 미화 20만 8천달러(한화 약 2.5억원)
  • 컴퓨터 바이러스 감염 피해 사례
  • 2004. 2. 1. 웜바이러스의 일종인 "마이둠(Mydoom)"이 유포되어 전세계 100만대 이상의 컴퓨터가 감염.
  • 2003. 9. 18. 마이크로소프트사의 보안 업그레이드 패치를 가장한 컴퓨터 바이러스 "스웬"이 유포되어 전세계적으로 20만대의 컴퓨터가 감염.
  • 2003. 8. 20. "블래스터 웜" 바이러스가 북미 3위 철도업체인 △△의 열차운행 전산망을 감염시켜 열차 운행이 지연되거나 취소되는 등 피해 발생.

• 유사 금융사이트 발견시 고객님들께서는 흥국증권으로 통보하시어 해당 사이트가 폐쇄조치 될수 있도록 협조하여주시기 바랍니다.

  ☎ 대표전화: 02) 6742-3680

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  ※ 다만, 금융거래 등 상거래관계를 설정하면서 동의를 한 경우에는 3개월 이내에는 동의를 철회할 수 없다.

  - 고객은 신용정보제공·이용자에 대하여 상품이나 용역을 소개하거나 구매를 권유할 목적으로 본인에게 연락하는 것을 중지하도록 청구 가능

  ⑵ 고객은 본인 신용정보를 개인신용평가회사(한국신용정보, 한국신용평가정보, 서울신용평가정보, 한국개인신용 등)를 통하여 연간 일정범위 내에서 무료로 확인 할 수 있습니다. 자세한 사항은 각 개인신용평가회사에 문의하시기 바랍니다.

  - 연락처 -
  ▣ 한국신용정보(주) : ☎ 02-2122-4000 인터넷 www.nice.co.kr
  ▣ 한국신용평가정보(주) : ☎ 02-3771-1000 인터넷 www.kisinfo.com
  ▣ 서울신용평가정보(주) : ☎ 02-3445-5000 인터넷 www.sci.co.kr
  ▣ 한국개인신용(주) : ☎ 02-768-6000 인터넷 kcb4u.com

2009년 2월 4일 「자본시장과 금융투자업에 관한 법률」시행에 따라서 표준투자권유준칙을 게재합니다.

이 준칙은 「자본시장과 금융투자업에 관한 법률」 제50조제1항에 따라 회사의 임직원과 회사로부터 투자권유를 위탁 받은 투자권유대행인이 고객에게 투자권유를 함에 있어 준수하여야 할 구체적인 절차 및 기준 등을 정함을 목적으로 합니다.

첨부파일을 참조하시기 바랍니다.

주식워런트증권 거래는 일반 주식거래에 비하여 매매거래의 위험도가 매우 높아 단기간 내에 커다란 손실을 입을 수 있습니다. 따라서 주식워런트 증권을 거래하시기 전에 다음의 내용을 충분히 파악하시고 귀하의 재산 상황 등을 감안하여 신중한 투자결정을 하시기 바랍니다.

• 주식워런트증권은 기초자산(주식워런트증권의 기초증권이 되는 KOSPI100 구성 주식 또는 KOSPI200 주가지수)에 비하여 훨씬 더 큰 폭으로 가격이 변동합니다. 따라서 기초증권의 가격이 귀하의 예상과 달리 움직이는 경우 짧은 기간에 투자원금의 전부 또는 상당부분을 잃을 수 있습니다.
• 주식워런트증권 매수자는 발행자와는 달리 권리를 가질 뿐 어떤 의무도지지 않습니다. 따라서 매수자의 위험은 매수시에 지불한 가격으로 제한됩니다. 그러나 매수자의 예상과는 반대로 기초자산의 가격이 움직일 경우에는 권리를 행사할 기회를 가지지 못하며, 이렇게 되는 경우 이미 지불한 가격 모두를 잃게 되므로 투자금전부를 손해볼 수 있습니다.
• 주식워런트증권은 담보나 보증없이 발행자(증권회사)의 신용만으로 발행되므로 만기에 주식워런트증권을 발행한 증권회사의 재무상태에 따라 결제불이행 사태가 발생할 수 있습니다. 즉, 한국증권선물거래소(이하 “거래소”라 함)에 상장된 주식워런트증권의 만기 전 매매거래에 대해서는 거래소가 결제이행을 책임지나 만기에 증권회사의 결제의무에 대해서는 보증하지 않기 때문에 주식워런트증권을 발행한 증권회사가 파산, 회사정리절차 및 유동성 부족 등의 사유로 만기지급의무를 이행하지 못하는 경우무보증, 무담보채권과 동일한 결과가 초래될 수 있습니다.
• 주식워런트증권은 발행주체에 따라 발행조건이 다양하여 상품의 특성이 종목별로 각각 다를 수 있습니다. 동일한 기초자산을 대상으로 발행된 주식워런트증권이라 하더라도 발행조건의 차이나 주식워런트증권의 종류에 따라 가격형성이나 손익구조가 다르게 나타날 수 있습니다. 따라서 주식워런트증권 거래에 앞서 발행조건이나 주식워런트증권의 종류 등을 충분히 숙지하셔야 합니다.
• 주식워런트증권을 매수한 경우 만기 이전에 당해 증권을 매도함으로써 손실을 줄이거나 이익을 실현할 수 있습니다. 그러나 기초증권의 매매거래가 정지되거나 주식워런트증권을 발행한 증권회사의 부도, 은행거래정지, 영업정지, 해산, 파산, 화의, 회사정리 절차의 개시 등으로 사유가 발생하는 경우 거래가 불가능할 수도 있습니다. 일반적으로 주식워런트증권은 행사가치가 높을수록(내가격워런트) 가격이 높고, 행사가격이 낮을수록 (외가격워런트) 가격이 낮습니다. 만일 고객께서 단지 가격이 싸다는 이유만으로 행사가능성이 낮은 주식워런트증권을 매수하는 경우 커다란 손실을 볼가능성이 있음을 명심하셔야 합니다.
• 주식워런트증권에 대해서는 당해 주식워런트증권을 발행한 증권회사나 당해 주식워런트증권의 기초주권을 발행한 상장회사로부터 배당이 지급되지 아니하며, 주주로서의 권리(의결권, 배당청구권 등)도 행사할 수 없으며, 대용증권으로 사용할 수 없습니다.
• 주식워런트증권은 시간경과에 따른 가치감소상품입니다. 만기일에 가까워질수록 그 가치가 감소하여 결국에는 영(零) 또는 행사가치에 접근해갑니다. 따라서 기초자산의 가격이 변동하지 않더라도 시간이 경과함에 따라 주식워런트증권 가격은 하락하게 되니 이러한 특성을 충분히 파악한 후에 거래하셔야 합니다.
• 주식워런트증권과 관련한 유가증권신고서는 금융감독원 전자공시시스템(http://dart.fss.or.kr)에서 확인하실 수 있으며 주식워런트증권 거래설명서 및 투자위험고지서 등은 당사 홈페이지(www.heungkuksec.co.kr)에서 상세히 조회할 수 있습니다.

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